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行业动态

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未来几年经济不会崩溃,四个行业能赚钱!

36年来,我们这个国家的经济波动就像一个不断成长的人,由一个非常贫穷的穷小子变成今天的全球第二大经济体。我们的很多财富都是在这个产业的波动中不断的累积的。


1、巨变



你发觉没有,最近一两年开始,这个世界好象变的非常的陌生,我们原来非常熟悉的商业模式在改变,原来非常熟悉的盈利模式在改变了,甚至有一些我们非常熟悉的消费者,现在突然间变的非常模糊。


我们中国的中产阶级,有很多是企业家,这些人都是过去二三十年来中国经济成长的获益者,今天确实有很多的迷茫。大家有没有感觉现在已经改天换地,很多行业变的非常陌生,天变成了什么样了?


中国有两个非常大的泡沫市场,一个叫资本市场,一个叫做不动产市场。这一轮房地产价格的上涨和复苏和资本市场的复苏是从去年四季度开始的。


除了北上广以外,各个地方的限购限贷政策逐渐取消,不动产开始复苏。从10月1日开始,证监会允许上市公司跨行业并购,不需要审批。去年四季度以后,整个资本市场疯了一样的涨,就是靠大规模跨行业并购的题材,并购成功,三个涨停板,并购不成功,五个涨停。为什么呢?利空出尽,必有利好。


在北京做了一个新的资本市场,叫新三板,上市公司2700家,已经超过深沪两市总和了。到了去年五月份的时候,资本市场疯掉了。为什么疯了呢?股票到4000多点的时候,我和美国股市做了一个对比,美国有个纳斯达克泡沫破灭,大规模蒸发了几万亿美金的资产,纳斯达克泡沫破灭的时候,美国上市公司的平均市盈率已经到了天花板,40倍,之后新三板87倍,创业板133倍,疯掉了。


结果到了六月初到了5100多点的时候开始往下走,人人都在围着说,股票会不会跌到2000点?我写了篇稿子叫《别慌》,为什么别慌呢?中国很多的实体企业的老板都在想怎么样转型,一季度二季度经济没有好到哪里去,但是也没有坏到哪里去。资本市场怎么可能崩掉呢?


为什么我们会对宏观经济有了这样的一些判断,这些判断都来自于我们在一线,我们每天去看企业,每天去看一些区域经济的发展,每天去看一个城市的不动产产价格的发展,看这个城市的厂房租金怎么样,你看到的实际情况就和你的财富有了关系。这是我们今天面临的一个情况。


2、钱有可能在什么地方?


我认为78年到今天,中国经历了三次长波段的产业链,第一个时期是1978到1997年,钱在三个行业,第一叫做吃的,第二叫穿的,第三叫用的。中国在20年里面,有一个短缺性的经济,就是票据经济。人们都在为吃穿用努力着。


98年中国发了三个产业变更。


第一,把老虎放笼子里放出来,这个老虎叫做房地产,98年中央政府取消了福利分房,全国普及按揭贷款,98年开始,中国金融到了一个很长时间的房地产的黄金时期,中国的房价开始涨,形成了老百姓把一辈子的钱拿出来买房子,买了房子以后要买所有的东西,和房地产相关的60多个行业。第二,1998年,中央政府逐渐取消了外贸限制权。第一次出现了一个叫“中国制造”。第三,1998年中国政府发布了六千亿国债,中国开始修高速公路。1998年以后,中国经济由吃穿用的产业经济结构内重型化转型。


我们常常讲三架马车,就是在1998年形成的,叫做消费、出口和投资。当这三架马车形成之后,中国的整个经济形势发生了天翻地覆的变化。中国非常意外的出现了一个非常新兴的行业叫互联网。今天中国的很多著名互联网企业,比如说新浪、搜狐、网易、百度、腾讯、阿里、360、京东、盛大,全部诞生在1998年的二季度到1990年的四季度。


第二场波段,以消费出口的波段,统治了中国经济16年,在这三个领域里面积极努力的人都赚到钱了,那现在的我们面向未来看,钱在哪里?整个资产,整个产业进入到了新的迭代状态。我认为钱在这四个地方,一个叫新实业,新消费,新金融,新城镇化,这四个行业将统治起码十年。你会和我说,这四个行业的发展和原来第一个周期的吃穿用行业,和消费、出口、投资有什么区别?


当年的吃穿用和消费、投资,是一个从无到有的过程。当一个国家的经济是一个从无到有的时候,谁能赚到钱?胆子非常大的人,跑到一块空地上面,用非常“野蛮”的方式进行开拓的人才能赚到钱。每一个行业都是空的,你只要冲进去就可以赚到钱。



3、怎样可以赚钱?


冲进去靠什么呢?靠两件东西,一个是成本优势,只要能够很低的价格拿到土地形成庞大的优势。过去36年就这么走过来的。


今天为什么很困难呢?最大的问题是成本优势没有了。过去五年里面,富士康年均工资增长13%,最大的代工是苹果,未来在中国五年内,富士康要做一百万台机器,替代生产线上的生产产能。


过往的一个从无到有,野蛮生长的时代结束了,一个投机主义、冒险为主的时代已经结束了,未来的都是“新”,说明中国未来的十年变革是建立在存量的上面,全世界能够想象得到的。中国在全球制造业比重超过了美国。今天中国所有做制造业的老板,整天惶惶不可终日,规模越大越麻烦。消费产生变革也非常的厉害。


金融业的变革是最大的,回想一下,2010年的秋冬天,全中国最好的金融巨头在北京开会,讨论中国银行业的未来会怎么样?有一个词从来没有从银行家嘴巴里面出现过,这个词叫“支付”,变革的是一个长的很好看的人,叫做马云。因为冲击太大了,去年12月底的时候,中国的互联网金融公司1600家,现在已经达到2800家。未来三年五年内,这个浩浩荡荡的互联网金融是不可阻挡的,没有人挡得住,整个金融业都在发生变化。


中国的房地产已经完成了十年左右的高速的发展。在今天中国的房地产行业正在发生翻天覆地的变化。并不是每一个城市的房子都是购买的,未来好的房子仍然很值钱,好的城市的房子仍然很值钱。另外一些城市的房子、一些质量差的房子会越来越不值钱。整个城市化建设开始由东南沿海向西部和北部进行转移,李克强把城市化改成城镇化。


中产阶级的朋友,我在想,因为我们这一代人很有趣,我小时候我是最后一批红小兵,当年我一天能够吃两个鸡蛋的日子一年只有一天,就是我生日那一天,两个鸡蛋,一万长寿面。我眼看着这个国家变成今天这个样子,产业从无到有。我们这一代人的未来会怎么样?我们未来的财富在哪里?

 

4、我们这一代人的未来会怎样?未来的财富在哪里?


给大家讲四个正在发生的变化。


第一,从“成本+规模”到“互联网+”。在未来的几内,我认为传统的制造企业,做冰箱,做空调,做洗衣机,做家居,做服装,做饮料,做机械,做装备,中小型企业的80%会破产。


未来五年内,中国制造业的淘汰非常非常的惨烈,产业逼着大家改,地方政府逼着大家改,浙江和江苏县级政府都在推一个政策,叫把一个县里所有的制造业全部列一个排名,污水排放一个指标,生产雇佣工人一个指标,交的税收一个指标,排在倒数的每年掏5%,税收交的很少的企业会被迫的离开江苏省。5年后再有机会和大家讨论中国制造业问题的时候,有一件事一定会发生,我们再也不会讨论互联网+了,互联网+将不再是一个问题,因为所有的制造业企业全部完成了互联网+的改造。没有完成的也没有机会了。


制造业现在发生的年轻的一大堆的变革。我到佛山去看,他是全球最大的家居企业的集散地,很多家居企业已经没有钱赚了,成本越来越高。佛山是全中国最大的工业企业,一年的工业资产2.1万亿,制造业的压力非常大。它的家居行业、电器行业大规模转型。转不转得过去,我认为一定会转得过去。现在所谓的80、90后创业,就是一个新的过程,新的制造模式对旧的制造模式的一次彻底的颠覆,会彻底的改变。


第二个发生的情况是什么呢?从屌丝经济到中产崛起。


今年年初的时候,我带了20位高管去日本开年会,这批高管的平均出生年份从1982到1991年,他们的工资收入大概在二十多万到七八十万,属于中国80后的中产阶级。我看20多个小孩疯了一样的买东西,买电饭煲,满街都是中国人拎两个电饭煲,买吹风机,买保温杯,买马桶盖,买菜刀。我在旁边看,我很感慨,我问美的的高管说,为什么中国人到日本买电饭煲?那篇文章出来以后,美的非常紧张,我也准备为美的写了一篇稿子,因为我不希望伤害到中国的民族企业。


为什么会有那么多关心马桶盖的事?我认为这件事情,这张照片的背后,是一个非常重要的事实在发生,中国第一次出现了一批理性的,愿意为高性能产品买单的中产阶级。


如果你是开商店的,当一个人走进来的时候,当他问你一句话的时候,你就知道他是屌丝,什么话?“这个东西打几折?”当他问这句话的时候他就是屌丝,他是一个追求性价比的人,他认为用很低的价格可以买到很好的东西。


而什么叫性能爱好者?他了解商品,他愿意花好的钱去买好的商品。我们做企业的一生的梦想是什么呢?我认为好企业就是我用我的心力提供了一个商品,这个商品有一个好的价格→好的利润好的研发继续有好的商品,通过好价格,好利润,好研发,全世界的好企业都是这样生存的。


80、90、00后和50、60、70年代出生的人的区别在哪里?他们很了解商品,他们跑到钟表店,你和他说这是瑞士十大名表,他干的第一件事情是是到百度上搜一搜,如果不是的话,你就是个骗子。他相信广告吗?他不相信广告。他们相信口碑,同一个消费阶层人的口碑。他们非常的了解商品,他们是月光族,他们愿意花很多的钱在自己身上。


中国出现了两拨市场,一拨叫屌丝市场,一拨叫理性市场。特别有钱的人很少,特别没钱的人也很少,这个国家是稳定的。我认为这个景象正在发生,中国现在出现了服务经济的升级时期。


第三个正在发生的景象从大众消费到圈层经济。


小虎队流行的是中国第一次进入男士消费时代,现在TFBOYS是中国百度热搜榜排名第一个。他们如果在下个月在南京举办一场万人演唱会,你们想想他的票会在多少时间之内卖完?我请教过一个娱乐界的人,他说最慢大概15秒,最快2秒。而且在座的叔叔阿姨,哥哥姐姐们,你们再有钱也买不到他的票,因为他有几百万的粉丝,通过组织化的方式,在贴吧、朋友圈把票已经分割完了,他也不需要你进到他的会场里,你不属于他们的阶层。这就是今天中国新的消费,叫小众经济。


商业机会在哪里?未来的商业机会是我们将失去大众品牌,大部分的中小企业所服务的只是一个特定的人群,这个特定的人群会垂直打通。你只要服务这些人,你只要在这个族群中形成你的品牌理念,你就会变成一个非常小而美丽的优秀企业。在未来的中国,做一个几万人这样的企业,对各位的创业者来讲已经不是梦想了,做一个家喻户晓,从8岁到80岁都知道的品牌,也不再是一个梦想,梦想是一个做几百人,千把人的企业,甚至几十人的企业,在一个特定的族群和消费族群中打穿做透,为他们提供服务,这是中国现在消费社群最大的变化。


我前天刚刚在北京参加了移动社群大会,我专门讲了这个话题,中国现在已经到了一个社群经济时代,太多的价值观,人群切割变的非常的重要。有的时候不需要外面的人。


第四个变化是由产业资本时代进入到金融资本时代。


这个可能对当前的中国中产阶级是最关键的,我们今天所经历的这一轮资产泡沫,应该是近十年来最大的资产泡沫,很可能是最后一次比较良性的资产泡沫期。经过这次的资产泡沫,中国整个的财富分配模式会发生非常大的变化。


在过去36年里面,靠的是实业,都是在产业中获得利润,这叫做产业资本主义时期。未来的每一个企业,我们所提供的每一项服务,每一个消费都可以被打包成一个证券产品在市场上进行销售,这是一个最大的变化。在过去很难,为什么很难呢?很长时间里面,中国的资本市场非常的单一,1990年中国有上市公司,到今天2700多家企业,中国数以百万的企业去银行融资,银行每年赚一万多亿。每一个中产阶级买什么东西呢?第一,买房子,第二买股票。



我们要怎么拥抱这一轮的金融资产泡沫周期?在你的资产配置中进行多重资产配置。一定要让自己的资产迅速滚起来。这是我们在未来的新十年看到的变化,就是整个财富的创造模式在发生变化,资本和资本杠杆,在未来财富波动中的效应会急剧的增加。


最后,我有两个结论。


第一个结论是把未来交给80后今天中国很多像我这样的上半场走过来的成功者,我们一定要把一线交给80、90后,我们干吗呢?我们去寻找那些最值得托付的孩子,我们所有的经验是看人,是对风险的规避。我们未来不是自己去打仗的,而是我们找到年轻人,让他们替我打仗,我们给他钱,给他资源,帮助他规避风险。所以世界在今天到了一个托付的时候,托付并不意味着我们已经退出战场。


第二个结论是生命要浪费在美好的事物上。人活在地球上最大的资产是钱吗?不是钱,是我们的生命本身,我们的生命本身是我们最大的资产,我觉得人活一世一生都在赚钱,是一件特别可悲的事情。我们要把生命浪费在美好的事物上。


今天的孩子,他们可以用自己的爱好去走自己的人生。千万不要用我们的价值观,用我们的理想拷贝到我们的孩子身上,他们不需要重复我们的人生,他们从一个富足走向一个更大的富足,他们这一代有机会浪费自己的生命。我们一辈子不需要天天去赚钱,我们应该有时间去看好的电影,去买一个好的房子犒劳犒劳自己。


我们赚的钱干吗呢?就是我们要吃好点住好点玩好点,把世界交给80、90后。我觉得我们没有人可以拯救我们的资产,谁可以拯救?第一,我们一定要不断的进步,跟得上这个市场,第二,我们必须要认命,不同的年龄干不同的事情,第三,我们要学会花钱。



作者:吴晓波  来源:理财知识  本文在原文基础上有删减